Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Công văn số 6190/NHNN-TT, yêu cầu các ngân hàng áp dụng hạn mức và thời gian chờ đối với các giao dịch chuyển tiền trực tuyến của khách hàng cá nhân qua Internet Banking và Mobile Banking nhằm bảo vệ an toàn tài khoản.

Giao dịch chuyển tiền từ 400 triệu đồng có thể phải chờ 24 giờ.

Các giao dịch thuộc diện áp dụng là chuyển tiền trong nước trực tuyến, có giá trị từ hạn mức khách hàng đăng ký trở lên và chuyển đến tài khoản thụ hưởng chưa từng nhận số tiền bằng hoặc vượt hạn mức này trong vòng 1 năm liền kề trước đó. Thời gian chờ được tính từ thời điểm thực hiện giao dịch cho đến khi tiền được chuyển đi. Hạn mức tính theo từng giao dịch trên từng tài khoản thanh toán riêng biệt.

Ngân hàng Nhà nước cho phép khách hàng tự lựa chọn hạn mức và thời gian chờ với mức tối thiểu 24 giờ. Trường hợp khách hàng không đăng ký, các ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài sẽ chủ động áp dụng hạn mức 400 triệu đồng và thời gian chờ tối thiểu 24 giờ.

Theo yêu cầu, các ngân hàng phải xây dựng quy trình nội bộ, hướng dẫn khách hàng đăng ký, đồng thời công khai minh bạch các điều khoản dịch vụ. Đối với từng giao dịch thuộc diện phải chờ, hệ thống phải thông báo rõ ràng cho khách hàng trước khi thực hiện, đồng thời triển khai cơ chế kỹ thuật để xác nhận khách hàng đã đọc và chấp thuận quy định.

Ngoài ra, nhật ký giao dịch phải được lưu trữ theo quy định pháp luật về giao dịch điện tử, bảo đảm khả năng truy vấn thông tin phục vụ tra soát, khiếu nại hoặc cung cấp cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền khi được yêu cầu.

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các tổ chức tín dụng xây dựng phương án cụ thể và hoàn thành việc triển khai trước 1/3/2027.

Từ 1/4, tài khoản ngân hàng phải dùng tên thật, dừng sử dụng biệt danh

Theo Thông tư số 30/2025 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về cung ứng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt, toàn bộ tên tài khoản thanh toán phải trùng khớp với thông tin trên căn cước công dân hoặc thẻ căn cước. Quy định này được đưa ra nhằm nâng cao tính bảo mật, đảm bảo an toàn cho các giao dịch thanh toán của khách hàng.

Chuyển đổi số ngành Ngân hàng: Tăng tiện ích và chất lượng dịch vụ

BẮC NINH - Đẩy mạnh chuyển đổi số, phát triển ngân hàng số và mở rộng hệ sinh thái dịch vụ đang trở thành xu hướng nổi bật của ngành ngân hàng. Tại Bắc Ninh, quá trình này không chỉ diễn ra tại các ngân hàng thương mại mà còn lan tỏa tới cả hệ thống ngân hàng chính sách, góp phần nâng cao chất lượng dịch vụ, thu hút ngày càng nhiều khách hàng sử dụng các tiện ích tài chính hiện đại.

Tiền gửi không kỳ hạn giảm: Vốn rẻ không còn dễ dàng với các ngân hàng

Khi lãi suất tiết kiệm hấp dẫn hơn và dòng tiền có nhiều lựa chọn đầu tư, CASA không còn tăng trưởng dễ dàng, đặt các ngân hàng trước bài toán giữ nguồn vốn chi phí thấp.