Căn nhà số 130 đường Trần Đăng Tuyển, phường Trần Nguyên Hãn (TP Bắc Giang) (dấu X) được CLB AOC Bắc Giang thuê làm văn phòng tư vấn từ nhiều tháng nay.

Tiền mất, tật mang

Hơn một tuần nay, trên mạng xã hội và một số phương tiện thông tin đại chúng thông tin về một tổ chức gọi là CLB AOC Bắc Giang thường xuyên tụ tập đông người, mở các hội thảo phổ biến loại tiền ảo có tên là Aloscoin (AOC) với viễn cảnh trong mơ. Chỉ cần mua các gói tiền ảo khoảng chục triệu đồng,  24 giờ sau sẽ có một tài khoản trên mạng. Hằng tháng, người chơi nhận lãi gấp hơn 20 lần gửi tiền ngân hàng.

Chưa hết, tiền ảo còn có cơ chế tự nhân đôi tài khoản. Nhà đầu tư bỏ ra 1 tỷ đồng, sau 180 ngày sẽ nhân lên 2 tỷ đồng. Ngoài ra, người chơi còn được hưởng lãi suất 0,3%/ngày trong 180 ngày tiếp theo. Bỏ vốn một lần, hưởng cả đời, mời thêm người tham gia sẽ được hưởng những khoản hoa hồng béo bở...

Chưa dừng lại ở đó, từ tháng 5 đến nay, tổ chức này liên tục đăng thông báo tuyển nhân viên, mở văn phòng tư vấn tại nhà số 130, đường Trần Đăng Tuyển, phường Trần Nguyên Hãn (TP Bắc Giang) để thu hút người tham gia; đồng thời tạo dựng hệ thống chân rết, hằng ngày tiếp cận, lôi kéo người thân, bạn bè đầu tư.

Ông Hoàng Văn D, tổ 2B, phường Trần Nguyên Hãn (TP Bắc Giang) chia sẻ: “Là cán bộ hưu trí, lương ba cọc ba đồng nhưng cách đây hơn một tháng, có người bạn cũ đến chơi đưa ra bọc tiền cả trăm triệu đồng để chứng minh mình giàu có và khẳng định, hằng tháng tiền “đẻ” ra tiền, cả nhà chỉ việc rút lãi ăn tiêu. Vì mê muội, tin lời quảng cáo, gia đình tôi dồn hết tiền tiết kiệm được hơn 300 triệu đồng đầu tư tiền ảo. Chỉ thấy người ta nói là có lãi mẹ, lãi con trên mạng nhưng thực tế gia đình vẫn chưa nhận được đồng nào”.

Tương tự, bà Ngô Thị L, phường Lê Lợi (TP Bắc Giang) đã giấu chồng con đem hơn 100 triệu đồng dành dụm “ném” vào tiền ảo. Thậm chí, với mong muốn giàu nhanh, bà còn lén vay lãi ngày hàng chục triệu đồng để “nuôi” giấc mơ tiền ảo. Thế nhưng, cái bà nhận được đến nay chỉ là tài khoản và những con số ảo trên mạng.

Theo tài liệu của các cơ quan chức năng tỉnh, sau khoảng ba tháng hoạt động, CLB AOC Bắc Giang đã thu hút hàng trăm người trên địa bàn TP Bắc Giang và một số huyện lân cận tham gia. Mức đầu tư từ vài triệu đồng đến cả tỷ đồng. Thậm chí, nhiều người vì muốn giàu nhanh đã cắm sổ đỏ, nhà, đất với lãi suất cao để đầu tư tiền ảo.

Thông báo tuyển nhân sự của CLB AOC Bắc Giang.

Xử lý nghiêm sai phạm

Nhiều ý kiến cho rằng, CLB AOC Bắc Giang đang lợi dụng mạng tiền ảo để kinh doanh đa cấp, có dấu hiệu lừa đảo, lấy tiền của người tham gia trước trả cho người sau. Lý do, tiền ảo không được phát hành bởi chính phủ hay một tổ chức tài chính nào mà được tạo ra, vận hành trên hệ thống các máy tính kết nối mạng Internet ngang hàng. Việc tham gia mạng tiền ảo gây ra nhiều tác hại, rủi ro do có nhiều nguy cơ bị tấn công mạng, đánh cắp, thay đổi dữ liệu hoặc ngừng giao dịch khiến tiền mất, tật mang vì không được pháp luật bảo vệ.

Như thông tin phản ánh thì CLB AOC Bắc Giang có nhiều dấu hiệu hoạt động đa cấp trá hình. Bản chất việc đầu tư là ảo, mục đích, lợi nhuận cũng không có thật. Hoạt động kinh doanh này hiện đang bị nhiều quốc gia trong đó có Việt Nam nghiêm cấm. Để tránh hậu quả đáng tiếc, người tiêu dùng không nên đầu tư, tham gia tổ chức này". Ông Trương Đức Nhân, Hội Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng tỉnh.

Ông Nguyễn Văn Oánh, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước tỉnh khẳng định, các loại tiền ảo hiện nay đều không được Ngân hàng Nhà nước chấp nhận, quản lý. Bản thân tiền ảo cũng không thể tự sinh ra lợi nhuận và các khoản hoa hồng, % như quảng cáo. Người dân không nên tham gia hoạt động này để tránh rủi ro đáng tiếc.

Trong các cuộc hội thảo, vận động người tham gia, ông Nguyễn Tuấn Giảng, người tự xưng là Chủ tịch CLB AOC Việt Nam và CLB AOC Bắc Giang cho rằng, đơn vị không hoạt động theo mô hình đa cấp. Tiền lãi, thưởng cho nhà đầu tư được trích từ nguồn quỹ của tập đoàn có trụ sở tại nước ngoài. Tuy nhiên, những ngày gần đây, trong vai người tham gia mạng tiền ảo, chúng tôi liên hệ với những người đứng đầu tổ chức này thì nhận được câu trả lời, ông Giảng không phải là Chủ tịch CLB AOC. Người mới muốn tham gia mạng tiền ảo phải được những người tham gia trước giới thiệu, đăng ký.

Đến văn phòng CLB AOC Bắc Giang trên đường Trần Đăng Tuyển được biết, ngày 5-10, Công an phường Trần Nguyên Hãn đã kiểm tra hành chính cơ sở này. Sau khi những người liên quan không cung cấp được bất kỳ giấy tờ nào, lực lượng chức năng đã lập biên bản yêu cầu tạm dừng hoạt động. Theo nhiều người, tổ chức này đang tìm địa điểm khác, tiếp tục tư vấn, mời gọi người dân tham gia đầu tư tiền ảo.

Những năm gần đây, trên địa bàn tỉnh đã từng xuất hiện một số mô hình kinh doanh đa cấp lừa đảo, chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng của người dân, để lại hậu quả nghiêm trọng như: MB 24, Trái tim Việt Nam, Liên minh tiêu dùng, Thiện Phước...  Hiện, các cơ quan chức năng của tỉnh đã huy động lực lượng vào cuộc xác minh, kiên quyết xử lý khi phát hiện vi phạm của CLB AOC Bắc Giang. Trước mắt, để bảo đảm quyền, lợi ích chính đáng cho người dân, tránh những hậu quả đáng tiếc, chính quyền các cấp cần đẩy mạnh tuyên truyền, nâng cao nhận thức để mỗi người biết cách tự bảo vệ mình trước hành vi lừa đảo.

Hồng Dương